В результате освоения программы слушатели приобретут сочетание финансовых знаний, установок, норм и практических навыков, необходимых для достижения финансового благополучия. На практических занятиях научатся контролировать расходы, защищать сбережения от инфляции, анализировать кредитные продукты, рассчитывать размер будущей пенсии, усовершенствуют навыки получения социальных и имущественных налоговых вычетов и пользования цифровыми банковскими продуктами.
Форма обучения
Способ реализации
Год реализации
Цели программы
Совершенствование компетенций государственных гражданских служащих по вопросам управления личными финансами в соответствии со Стратегией повышения финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017-2023 годы.
Ключевые темы
1. Стратегия повышения финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017-2023 годы. Основные направления повышения финансовой грамотности населения Санкт-Петербурга на период до 2024 года, утвержденные постановлением Правительства Санкт-Петербурга от 28.06.2021 № 425 и План мероприятий по их реализации.
2. Планирование личного (семейного) бюджета и соответствие финансовым целям. Личный финансовый план (семейный бюджет): структура и правила составления. Сбалансированность бюджета. Учет инфляции. Ведение учета доходов и расходов. Практикум «Составление личного финансового плана».
3. Основы инвестиционной грамотности. Понятие сбережений и виды финансовых инструментов для защиты сбережений от инфляции. Отличия сбережений и инвестирования. Взаимосвязь понятий «доходность вложений» и «риск». Простые и сложные проценты. Ограничения по инвестированию для государственных гражданских служащих. Практикум «Разработка собственной стратегии инвестирования в соответствии с личным финансовым планом, отбор инструментов для ее реализации».
4. Защита прав потребителя финансовых услуг. Виды финансового мошенничества. Финансовая пирамида и ее признаки. Телефонное и кибер- мошенничество. Правила личной финансовой безопасности. Алгоритм поиска и использования корректной информации о финансовых услугах, организациях, предоставляющих финансовые услуги. Практикум «Отбор критериев для анализа информации о банке и предоставляемых им услугах в зависимости от финансовых целей».
5. Управление долговой нагрузкой. Принципы кредитования, схемы погашения, кредитная история. Упражнение «Сравнительный анализ финансовых институтов для выбора кредита на основе предлагаемых критериев (процентных ставок, способов начисления процентов и других условий)».
6. Оценка финансовых рисков. Управление финансовыми рисками. Финансовый резерв. Особенности процедуры банкротства граждан в России. Практикум «Расчет доходности финансовых инструментов с учетом инфляции».
7. Страхование. Страховые риски. Виды страхования: инвестиционное страхование жизни, ДМС, от несчастных случаев и др. Страховая компания, страховой брокер. Особенности договора страхования. Страховая выплата. Деловая игра «Взаимодействие с андеррайтером».
8. Пенсия как один из элементов долгосрочного финансового планирования. Государственная пенсионная система в Российской Федерации. Виды пенсий. Как определить размер будущей пенсии. Инструменты для увеличения размера пенсионных накоплений. Льготы государственным гражданским служащим при выходе на пенсию. Практикум «Сравнительный анализ доступных финансовых инструментов, используемых для формирования пенсионных накоплений».
9. Основы налоговой грамотности. Структура налоговой системы Российской Федерации. Виды налогов и сборов. Прямые и косвенные налоги. Налоги с юридических и физических лиц. Федеральные, региональные и местные налоги. Понятие налоговой нагрузки. Налоговые льготы, порядок их получения. Практикум «Получение социальных и имущественных налоговых вычетов для сокращения затрат на приобретение имущества, образование, лечение»
10. Основы бюджетной грамотности. Структура бюджетной системы Российской Федерации. Источники доходов федерального, регионального и местного бюджетов. Бюджетная классификация. Этапы бюджетного процесса. Формы участия граждан в бюджетном процессе. Публичные слушания, социологические опросы, инициативное бюджетирование. Практикум по поиску и анализу бюджетных данных по открытым источникам.
11. Цифровая финансовая грамотность. Современные банковские технологии. Цифровые финансовые активы. Рынок криптовалюты и блокчейна. Криптозащита. Практикум «Разработка схемы обучения использования цифровыми банковскими продуктами представителей старшего поколения».
Для кого эта программа
Государственные гражданские служащие, профессиональная деятельность которых связана с повышением финансовой культуры граждан Санкт-Петербурга
Документ по итогам успешного завершения
Место проведения
Санкт-Петербург, Чернорецкий переулок, 4-6, литера А
Опубликовано
